界面新聞記者 | 穆玥

近日，有關“優策投資存放在長安銀行的12.52億元存款不翼而飛”的消息引發市場廣泛關注。

界面新聞記者注意到，網上最初流傳的一份投資者爆料信息顯示，從2019年2月19日開始，優策投資通過“優策月月盈”、“優策長實”、“優策長秀”面向全國 （主要在北京、浙江、海南、福建、四川、貴州、甘肅）300多位合格投資人累計募集了近百億資金投向某某銀行的協議存款，該款項一直存在某某銀行寶雞金陵和科技支行的專用存款賬戶。截止2024年6月28日，根據優策基金公布的凈值和份額情況，存款余額應該為12億多，但銀行流水顯示，存款僅為8萬多，12億存款不翼而飛導致優策基金持有人無法贖回無法提款。

隨后，優策投資于7月10日發布部分基金運作重大事項公告，公告中提及7月4日公司管理的部分基金在運作過程中出現銀行未按約定提供《賬戶余額明細表》的情況，為保證投資人合法權益，決定暫停包括“優策長實”、“優策長秀”、“優策月月盈3號”等在內的共計11只產品申贖業務的辦理。

優策投資同時表示，公司已于事件發生的第一時間前往公安機關溝通，并與長安銀行總行進行對接，積極尋求妥善的處理方式。

每日經濟新聞近日發布的一篇報道進一步還原了事情的經過，報道指出，2019年4月至2023年5月，優策投資與長安銀行簽訂《協議存款合同》，將“優策長實”、“優策長秀”、“優策月月盈3號”三只產品的募資存入長安銀行寶雞金陵支行、長安銀行寶雞科技支行私募基金專戶。根據相關產品披露的2023年年報，上述三只銀行協議存款合計金額達12.52億元。今年7月3日，投資者卻發現《賬戶余額明細表》并未如期公布，而在長安銀行打印的賬戶流水憑證顯示，協議存款僅剩下8.6萬元。

每經的報道中還提到，優策投資已經委托律師向長安銀行發去律師函，律師函統計的存款總額為13.2億元，其中提到，上述私募專戶違反規定開立網銀，導致基金專屬協議存款賬戶資金被轉出。不過，長安銀行方面相關人士卻表示，優策投資和銀行簽了一個補充協議申請開通網銀。

由于雙方各執一詞，開通網銀一事究竟是優策投資主動申請、還是長安銀行違規開立，目前尚有待進一步確認。

托管人方面，中基協數據顯示，“優策月月盈”、“優策長實”、“優策長秀”三只產品涉及的托管人主要是海通證券和興業證券。據財新報道，目前有托管人給出的說法是，“估值表的數據都是優策投資給的，托管人沒有去找銀行復核”。

優策投資不翼而飛的巨額存款究竟去了哪里？

據每經記者報道，根據獲取的銀行賬戶流水憑證發現，優策投資的三個存款賬戶除了向基金投資賬戶轉過款，還向三家外部公司轉過款，分別是：寶雞鳳凰嶺股權投資管理有限公司（以下簡稱“鳳凰嶺投資”）、西安暢融投資管理有限公司（以下簡稱“暢融投資”）和寶雞遠大資產管理有限公司（以下簡稱“遠大資產”）。2019年3月以來的每個月，短則4天，長則一周，基金投資賬戶就會向存款賬戶轉款。大部分情況下，在存款賬戶到賬的同一天，資金就會被劃給上述三家公司。

優策投資的存款為何會頻繁轉賬給三家外部公司？這些公司之間又有著怎樣的關聯關系？

根據中基協備案信息，界面新聞記者發現，優策投資成立于2016年12月，次年11月在中基協完成登記備案，目前旗下共備案有28只產品，管理規模為20-50億元，公司還有一家關聯的私募浙江貴直股權投資，旗下備案有24只產品，管理規模為5-10億元。

根據天眼查APP數據，優策投資和浙江貴直股權投資的大股東均為杭州連芯投資，持股比例為99%，持有杭州連芯投資90%股權的李曉晴為兩家私募的實際控制人。

另外，天眼查APP數據還顯示，鳳凰嶺投資由遠大資產100%控股，而遠大資產和浙江貴直股權投資之間也有著若隱若現的關聯。

具體來看，浙江貴直股權投資參股的青島貴直鄴興股權投資持有陜西中匠文化47.37%的股權，而陜西中匠文化的法定代表人、執行董事兼總經理艾濤，同時也是遠大資產全資子公司陜西先沁實業的法定代表人、執行董事兼總經理。

另一方面，鳳凰嶺投資的財務負責人李巍同時出任了阡陌數字信息科技的監事，而浙江貴直股權投資參股的青島貴直鄴誠股權投資持有阡陌數字信息科技5%的股權。

中基協披露的信息則顯示，浙江貴直股權投資的法定代表人顧曉冬此前曾先后擔任遠大資產副總經理和鳳凰嶺投資總經理。

圖：遠大資產、鳳凰嶺投資、優策投資、浙江貴直股權投資之間的關聯情況

來源：天眼查APP

另外，值得一提的是，據財新報道，多位投資者都是通過財富管理機構秀實投資購買的優策基金，并表示“黃巍才是優策投資的幕后老板”。

無獨有偶，此前上海證券報在《艾紹遠“暗控”ST步森，誰是幕后金主？》相關報道中也曾提到，秀實投資某區域高管表示，優策投資幕后實控人是秀實投資老板黃巍，“暗控”ST步森的艾紹遠經營“先華系”四處投資的相當一部分資金都是通過秀實投資旗下基金發行平臺，對外募資所得。

界面新聞記者查詢天眼查APP數據，并未發現秀實投資和優策投資有直接的股權關系。不過秀實投資2022年年報披露的地址北京市朝陽區建國門外大街2號院3號樓49層4901室與浙江貴直股權投資在中基協披露的辦公地址一致，同時也與優策投資在中基協登記的辦公地址北京市朝陽區建國門外大街2號院3號樓銀泰中心C座4905相鄰。而秀實投資2023年年報披露的地址也在北京市朝陽區建國門外大街2號院3號樓，只不過樓層變更為20層2004室。

此外，浙江貴直股權投資和ST步森及其董事艾紹遠在持股方面曾有過“同框”。其中，浙江貴直股權投資間接參股的陜西中匠文化與ST步森同為陜西步森的股東，持股比例分別為65%和35%；而ST步森的董事艾紹遠實際控制的陜西先華健康是青島貴直璞方股權投資持股79.2%的第一大股東，浙江貴直股權投資也持有青島貴直璞方股權投資少量股權。

圖：ST步森、優策投資、浙江貴直股權投資之間的關聯情況

來源：天眼查APP

優策投資和秀實投資的實際關系究竟如何？公司12.52億存款不翼而飛的背后又隱藏著怎樣的玄機？目前事情的真相依然有待進一步厘清。